4月15日对美国数百万人来说是个大日子, 因为这是纳税日，是人们对上一年报税的截止日期。 税收在我们的社会中发挥着非常重要的作用。 除了是我们政府的主要资金来源外，税收每年还为工人阶级和家庭提供数十亿美元的援助。 我们每天都能看到税收的影响：在我们的道路、社会服务和工资中。 虽然许多人对税收和国税局持负面看法，但报税对人们还是有很多好处的，比如退税！ 报税看起来压力很大，也很复杂，但有很多资源可以帮助您正确报税并省钱。
什么是税收？
简而言之，税收是政府从人们那里收取的用于支付其运营费用的款项。 税收资金用于所有不同的项目，从道路，桥梁到军队，再到社会保障和医疗保险。 每个国家都为政府征税，但每个国家的做法都不同。
有不同类型的税收。 你可能会在商店的任何收据上看到的一种税收类型，那是销售税。 这适用于我们购买的许多物品的一部分。 另外财产税是拥有房屋、建筑物或土地的人的一种税收。 政府的大部分资金来自所得税。 所得税适用于我们的工资、薪金和其他收入来源。
美国国税局是一个为美国政府征税的联邦机构。 去年，他们从2.628亿份纳税申报表中收取了近5万亿美元的税款。 美国国税局雇用了近80,000人，包括15,000名客户服务代表。 除了美国国税局，每个州都有自己的税务局，负责收税以资助州政府。
谁需要报税？
大多数工作的人必须报税。 美国国税局每年设定最低收入水平，收入超过这个水平的人必须纳税。 对于申请“单身”和65岁以下的人来说，费用为13,850美元。 对于已婚人士一起申请，费用为27,700美元。 此外，如果你是自营职业者，你可能也必须报税。 马萨诸塞州要求任何收入超过8000美元的人申报州税。 但即使你没有赚到这么多钱，你可能仍然想提交申请。 这有两个主要原因。 一个是，无论如何，你可能已经从你的工资中扣除了联邦税，申请将允许你收回部分这笔钱。 另一个原因是你可能有资格获得税收抵免。
美国国税局提供从你的所得税中扣除的税收抵免。 如果你收到的抵免额高于你所欠的税款，你可能会获得退款。 最受欢迎的抵免之一是劳动所得税抵免，它为工作和收入低于一定金额的个人提供抵免。 儿童税收抵免为照顾17岁以下儿童或其他受抚养人的人提供高达2000美元。 如果你支付了大学学费或其他大学费用，你可能也有资格获得抵免。 仅这些抵免就为去年向数百万纳税人发放了近1000亿美元的退款。
除了联邦信贷外，州信贷和扣除额也特别重要。 例如，马萨诸塞州允许你从收入中扣除一半的租金（最高4000美元），还允许你扣除高达750美元的通勤费用。 该州还提供自己的税收抵免。 例如，如果您照顾13岁以下的儿童、65岁以上的受抚养人或残疾人，你可能有资格获得儿童和家庭税收抵免。 这是你照顾的每个人的310美元的抵免。
你如何报税？
一旦你决定报税，你需要弄清楚你需要什么文件。 你首先需要的是你的基本个人信息，例如你的社会安全号码、地址和银行账户信息。 你的银行账户信息特别有帮助，因为如果您收到退款，或者您欠了钱，你可以将其直接存入/提取到您的银行账户或从你的银行账户中提款。 否则，你将收到或必须用支票付款。 下一组文件将是你的W-2s、1099s或其他显示你赚了多少钱的文件。 每年，你的雇主都应该向你发送W-2或其他文件。 如果他们不发给你，就去问！ 请记住，收入可以来自许多不同的来源，包括失业救济金、银行账户的利息、社会保障和退休账户。
此外一种方法是将纸质文件归档并邮寄。 许多人选择在线提交申请，而是使用Turbotax、TaxSlayer和Tax Act等软件程序。如果你正在寻找面对面帮助，还有H&R Block、Jackson Hewitt和Liberty Tax等税务准备公司。 这些服务的一个缺点是它们要花钱。
幸运的是，也有免费的选项。 最新的选项之一是美国国税局直接文件，这是一个试点计划，现在可供包括马萨诸塞州在内的12个州的居民使用。 美国国税局还为那些在2023年收入低于79,000美元的人提供免费文件软件。 最好的选择之一是通过VITA计划。 VITA是美国国税局资助的志愿者计划，为2023年收入低于64,000美元、英语有限或有残疾的人提供税务准备。 全国各地有9000多个VITA网站，包括我们地区的许多网站。 要查找您附近的VITA诊所，请访问IRS.treasury.gov/freetaxprep。
国税局和DOR退款
是的，国税局也可以欠你钱。 美国国税局提供从你所欠的所得税中扣除的税收抵免。 如果你收到的抵免额高于你所欠的税款，你可能会获得退款。 最受欢迎的抵免之一是劳动所得税抵免，它为工作和收入低于一定金额的个人提供抵免。 儿童税收抵免为照顾17岁以下儿童或其他受抚养人的人提供高达2000美元。 如果你支付了大学学费或其他大学费用，你可能也有资格获得学分。 仅这些信贷就为去年向数百万纳税人发放了近1000亿美元的退款。
除了联邦信贷外，州信贷和扣除额也特别重要。 例如，马萨诸塞州允许你从收入中扣除一半的租金（最高4000美元），还允许你扣除高达750美元的通勤费用。 该州还提供自己的收入和儿童税收抵免。
美国国税局通知信和对纳税人的帮助
很少有像收到国税局的信一样事情能让你心跳加快。 然而，最大的问题源于一些常见的错误。 许多人的退税不被接受，因为他们输入了错误的个人信息，通常是拼错姓名或打错社会保障卡，这是很快可以修复的问题是。当你意识到你在纳税申报单中输入了错误的数字时，就会出现一个更可怕的问题。 忘记逗号或小数点是很容易被忽视的，但如果国税局说你欠的比你想象的要多得多，可能会导致严重的头痛。 这其实也是一个简单的解决问题，但即使是我们中间最冷静的人也会感到恐惧。
当许多人从工资中扣钱交税后，他们感到很沮丧，发现他们仍然欠钱。 这可能意味着扣留的还不够。 为了增加预扣的金额，你应该告诉你的雇主从每张工资支票中取出更多，这样你就不必在报税时支付。 另一个常见问题是，人们不会对失业预扣税款，因为他们没有意识到这些付款是应税收入。 确保你有DUA预扣税，这样你在申报时就不会欠钱。
如果你欠国税局的钱，他们通常会给你寄账单。 如果你不回复，他们会再发一封带有付款选项的信。 但如果你继续避免付款，美国国税局将采取措施收回债务。 美国国税局有许多收集工具可供他们使用。 他们可以将你的帐户分配给托收机构，对你的财产申请留置权，从你的银行账户或工资中取钱，甚至没收你的汽车或房屋。 重要的是要知道，这些步骤是他们的最后手段，美国国税局将始终为你提供付款、谈判或上诉的选择。
低收入纳税人诊所（LITC）是另一个很棒的资源，可供那些负债和需要帮助的人使用。 LITC为那些与国税局有税务问题的人提供免费咨询。 他们的税务专家可以帮助你提交适当的文件，并在税务法院中代表你。 去年，LITC帮助他们的客户收回了超过1000万美元的退款，并将他们的税收债务减少了4000多万美元。 人们可以通过查找美国国税局出版物4134找到LITC网站的完整列表。https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p4134.pdf
